Управление капиталом Защита
Выбор стратегии инвестирования
Основные параметры программы
Направление инвестирования "Антитурбулентность"
Представляем направление инвестирования «Антитурбулентность», - портфолио, включающее ценные бумаги компаний среднего бизнеса США, входящих в перечень Russell 2000. Принципом отбора бумаг стал показатель отчетности компаний-эмитентов Соединенных Штатов; 250 компаний Small Cap, лидирующих по качеству бизнес-результатов, формируют структуру индекса SG US Strong balance sheet beta hedged 5% (Bloomberg: SGMDSBS5). В ходе экономической турбулентности, вызванной пандемией COVID-19, портфель показал минимальную коррекцию и высокую устойчивость к рыночным движениям.
Интеллектуальный контроллер волатильности предусматривает автоматическое изменение длинной и короткой позиции, увеличивая вероятность генерации дохода. При ухудшении ситуации на рынках или превышении требуемого уровня волатильности, позиции в портфеле меняются на короткие, защищая вложения от потерь.
Направление инвестирования "Идеальный баланс"
Интеллектуальный контроллер волатильности предусматривает автоматическое изменение
весов отдельных фондов при превышении уровня волатильности в 4% в месяц, увеличивая
вероятность генерации дохода.
Корзина диверсифицирована как по видам активов, по географии вложений и по валютам.
Состав корзины включает долговые инструменты, акции и смешанные активы. Исторически
наблюдавшаяся динамика индекса позволяет ожидать получения купонных выплат,
увеличивающихся с каждой следующей датой наблюдения.
Amiral Gestion Sextant Grand Large
Диверсифицированный фонд Amiral Gestion - Sextant Grand Large, фокусирующийся на инвестициях в акции и долговые инструменты (AMSEGLA FP)
Lazard Convertible Global
Паевой фонд Lazard Convertible Global, фокусирующийся на инвестировании в глобальные и европейский конвертируемые долговые инструменты (OBJCONV FP)
PIMCO Funds Global Investors Series
Паевой фонд PIMCO Funds Global Investors Series, фокусирующийся на инвестировании в глобальные долговые инструменты (PINIEHA ID)
BlueBay Investment Grade Euro Aggregate Bond Fund
Европейский паевой фонд BlueBay Investment Grade Euro Aggregate Bond Fund, фокусирующийся на инвестировании в облигации инвестиционного класса (BBIGEIB LX)
Nordea 1 Sicav
Паевой европейский фонд Nordea 1 Sicav, фокусирующийся из европейских облигаций с высоким доходом (NIMEHYB LX)
Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund
Паевой фонд Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund имеет направление инвестирования в глобальные акции (MSGOPAH LX)
Подать заявку
Направление инвестирования "Вектор развития"
Инвестиции осуществляются в фонд, основанный на интеллектуальном индексе S&P Economic
Cycle Factor Rotator Index, адаптирующем структуру инвестиционного портфеля к стадии
экономического цикла («фактор-ротатор»).
Алгоритм действия S&P Economic Cycle Factor Rotator Index включает регулярный анализ
состояния экономики и оперативное изменение стиля инвестирования в зависимости от
четырех стадий экономического цикла: сжатия, рецессии, восстановления, роста. Сигналом
об изменении стадии экономического цикла служит поведение индекса Chicago Fed National
Activity Index, который является взвешенным средним по восьмидесяти пяти ежемесячным
индикаторам экономической активности США. Алгоритм адаптирует портфель для
достижения максимально возможного инвестиционного результата в текущей
экономической конъюнктуре.
Подать заявку
Направление инвестиций «Глобальный фонд с защитой»
Направление инвестирования «Глобальный фонд с защитой» основан на смарт-индексе J.P. Morgan - J.P.Morgan Macro Navigator Index, обеспечивающем получение доходности при невысоком риске за счет широкой диверсификации базовых активов и защиты вложений при помощи механизма контроля волатильности.
В базу расчета индекса J.P.Morgan Macro Navigator Index входят активы, обращающиеся на рынках США, Европы, Японии, а также драгоценные металлы и сырьевые товары. Перераспределение весов отдельных активов происходит регулярно и определяется изменениями двух индикаторов – индекса опережающих индикаторов для стран OECD и индекса волатильности (VIX).
Балансировка активов проводится с целью обеспечения устойчивого получения положительной доходности при низком уровне волатильности. Целевой показатель по уровню волатильности – 5%.
Подать заявку
Направление инвестирования "Сбалансированные инвестиции"
Диверсифицированный портфель, созданный с идеей обеспечить Вам минимальный уровень
волатильности и постоянно генерируемый доход с приемлемым для любого осторожного
инвестора уровнем риска.
Входящие в стратегию фонды обладают длительным минимальным рекомендуемым
горизонтом вложений. Они используются по всему миру для генерации дохода с целью
пенсионных и иных долгосрочных накоплений.
Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund
Фонд корпоративных ценных бумаг, включающий десять компаний стран Европы и Америки,
в числе которых Alphabet, Amazon, VISA, MasterCard. Аналитики Morgan Stanley, одной из
крупнейших мировых финансовых корпораций, вкладывали в создаваемый фонд идею
генерации прибыли за счет вложений в перспективные бизнесы, генерирующие стабильный
поток выручки. Включение Global Opportunity Fund в корзину «Сбалансированные
инвестиции» создает более агрессивный компонент стратегии, цель которого –
стимулирование высокой доходности. (MSGOPAH:LX)
Pioneer Funds - U.S. Fundamental Growth Fund
Фонд, сформированный Amundi Pioneer, включает наиболее перспективные с точки зрения
инвестора американские корпорации и направлен на средне- и долгосрочные вложения в
экономику США. Принцип выбора базовых активов. включенных в фонд, - сочетание
развивающейся перспективной отрасли и устойчивости игрока на каждом из отраслевых
направлений. Amundi Pioneer специализируется на управлении активами частных
инвесторов. Это одна из старейших инвестиционных компаний – Pioneer основан в 1928 году.
(APUFGFE:LX)
Merian Global Equity Absolute Return Fund
Консервативный фонд активов от Old Mutual имеет в Вашем портфеле «роль
балансирующего элемента. Активы, включенные в фонд Equity Absolute Return Fund,
проходят строгий отбор по принципу низкой корреляции с рынками ценных бумаг и
нейтральности к отраслевым и экономическим потрясениям. Фонд имеет годовой лимит
волатильности 6%. (OMEIUSA:ID)
Allianz Strategy 50 Fund
Allianz Strategy 50 – сбалансированный фонд, основанный на стандартном сочетании
среднесрочных еврооблигаций и вложений в корпоративные ценные бумаги в пропорции
50/50. Балансировка для достижения оптимального сочетания «риск-доходность»
осуществляется за счет мониторинга и управления корпоративным элементом фонда: при
демонстрации рынком высокой волатильности, процентная доля вложений в акции
снижается, с признаками роста аналитики Allianz увеличивают долю в пользу корпоративных
эмитентов. (ALSFFNT:LX)
PIMCO Funds Global Investors Series plc - Income Fund
PIMCO GIS Income Fund - открытый фонд, зарегистрированный в Ирландии. Включает
широкое портфолио корпоративных ценных бумаг глобального бизнеса. Вложения
осуществляются с многосекторным подходом, не фокусируясь на одной или нескольких
отраслях или национальных экономиках. Цель PIMCO GIS Income Fund – обеспечивать
наиболее высокие текущие целевые показатели прибыльности методом коротких позиций и
тщательного мониторинга портфеля.(PINEEHA:ID)
Jupiter JGF - Dynamic Bond Fund
Jupiter JGF Dynamic Bond – фонд, ориентированный на долговой рынок корпоративного и государственного сектора. Осуществляя вложения в бумаги с фиксированной доходностью,
аналитики Jupiter сочетают вложения в государственный долг, составляющий 52% фонда, с
инвестициями в высокодоходные корпоративные облигации, обеспечивающие требуемый
уровень роста. Территория инвестиционной активности фонда – Северная Америка, Азия и
Великобритания. (JUPLEUR:LX)
Candriam Bonds - Euro High Yield YIELD-I-C Fund
Цель фонда - предоставление инвесторам доступа к получению прибыли в сегменте
высокодоходных корпоративных долговых бумаг. Фонд инвестирует преимущественно в
облигации или производные инструменты номинированные в евро, выпущенные
компаниями с рейтингом выше B-/B3. В портфеле «Сбалансированные инвестиции» фонд
играет роль драйвера прибыльности в части долгового рынка. В тоже время этот фонд
обладает сравнительно высоким уровнем потенциальной волатильности.(CHK3371:LX)
Nordea 1 Sicav – European High Yield Bond Fund
Инвестиционная стратегия фонда – обеспечение инвесторам доходности, превышающей
среднюю средний годовой уровень европейского рынка высокодоходных облигаций. Фонд
инвестирует в государственные и корпоративные облигации или фиксированные и условные
купоны, выпущенные компаниями, которые осуществляют свою деятельность
преимущественно в Европе. Около 17% фонда составляет корпоративный долг
североамериканского бизнеса. (NIMEUHB:LX)
Пожалуйста, обратите Ваше внимание на следующие
важные положения договора страхования
Общество с ограниченной ответственностью «Капитал Лайф Страхование Жизни» (далее – Страховщик). Лицензии Центрального банка Российской Федерации СЛ 3984, СЖ 3984, ПС 3984 (без ограничения срока действия).
Перед приобретением полиса страхования жизни, полиса добровольного медицинского страхования, полиса страхования выезжающих за рубеж рекомендуем внимательно ознакомиться с документами, регламентирующими договорные отношения с клиентами и деятельность Страховщика. Полный перечень условий, на которых заключается Договор страхования, представлен в Правилах страхования, Программе страхования и Договоре страхования, предоставляемом потребителю по его первому требованию. Правила страхования, на которых заключается Договор страхования, доступны в открытом доступе на сайте KAPLIFE.ru.
Размещенная на сайте информация не является индивидуальной финансовой рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности) в будущем. Страховщик не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых действий, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.
Упомянутые в публикациях на сайте термины определяются Страховщиком следующим образом (если не указано иное).
Под накоплениями (гарантированными накоплениями) понимается страховая выплата по окончании действия Договора страхования (страховой риск «Дожитие Застрахованного»), определяемая в Договоре страхования по соглашению между Страхователем и Страховщиком.
Под инвестиционным доходом понимается участие Застрахованного в инвестиционном доходе Страховщика. Размер инвестиционного дохода, подлежащего выплате по условиям договора страхования, не является фиксированным, зависит от ситуации на финансовых рынках и не может быть рассчитан и гарантирован при заключении Договора страхования. Указанные на сайте примеры и расчеты параметров программы, величины ожидаемой страховой суммы (выплаты) и инвестиционного дохода приведены в иллюстративных целях и не являются обязательством страховой компании или гарантией/обещанием дохода.
Под рисковым покрытием понимается перечень страховых событий, которые влекут за собой финансовые обязательства со стороны Страховщика. Рисковое покрытие определяется Правилами страхования и Программой страхования (раздел «Страховые случаи/риски»), являющейся приложением к Договору страхования.
Под налоговым вычетом понимается возможность возврата уплаченного Страхователем налога на доход физических лиц (НДФЛ) (см. статью 219 Налогового кодекса Российской Федерации — «Социальные налоговые вычеты»). Налоговый вычет возможен для программ страхования жизни сроком свыше пяти лет и ограничен ставкой НДФЛ (13%) от 120 000 рублей в год.